Точного ответа на вопрос «в какой актив лучше вкладываться?» просто не существует. Каждый инвестор опирается на собственную стратегию. Мы решили выслушать трех специалистов и попросили финансового эксперта Даура Иманмадирова, инвестиционного эксперта Оразгуль Ажикееву и финансиста Еркебулана Арипбая назвать свой топ наиболее эффективных активов. Отсюда наш ТОП-7.
Предупреждение: Рекомендации основаны на личном опыте и взглядах экспертов, их нельзя воспринимать как готовое инвестиционное руководство. Каждое решение следует принимать, исходя из своего финансового положения и с учетом уровня риска.
Итак, начнем.
1. Акции компаний США
Акции компаний США считаются одним из активов с низким риском и высокой доходностью на долгий срок, например более 10 лет. Финансист Еркебулан Арипбай поставил этот актив на первое место, а для Оразгуль Ажикеевой он находится на третьем месте.
2. Золото
Золото – наиболее защитный актив в условиях геополитических и экономических кризисов и войн. Оно обычно сохраняет свою стоимость даже при колебаниях рынка. Поэтому выделение 5–15% портфеля на золото помогает снизить общий риск и сохранить деньги.В списке эксперта Даура Иманмадирова золото находится на втором месте, а у Оразгуль Ажикеевой и Еркебулана Арипбая – на четвертом.
3. ETF
ETF – инструмент, который включает акции множества компаний (вы покупаете целый портфель). Широко диверсифицированные ETF рынка США (например, SPY) или ETF, охватывающие мировой рынок (например, VT), считаются основой любого инвестиционного портфеля. Это стратегия с низким риском, простым управлением, но ориентированная на долгий срок. Вы сразу инвестируете в сотни, а иногда и тысячи компаний в разных областях. Комиссии, при этом, низкие.
4. Облигации
В текущих условиях ставок, облигации приносят стабильный доход со средним уровнем риска. Это инструмент, который стабилизирует портфель в периоды волатильности. Также облигации эффективны при накоплении средств на краткосрочные цели. Еркебулан Арипбай поставил их на третье место, а Оразгуль Ажикеевa – на пятое.
По словам Даура Иманмадирова, среди облигаций наиболее эффективны облигации США, как один из самых надежных инструментов в мире. Они приносят примерно 4% годовых в долларах и подходят как защита валютных сбережений.
5. Акции казахстанских компаний
Это инвестиции в локальный рынок. В большинстве случаев, компании стабильны, выплачивают дивиденды, а их акции имеют относительно доступную цену. По словам Даура Иманмадирова, акции Halyk Bank, к примеру, показывают стабильный постепенный рост. Банк ЦентрКредит также активно развивается и расширяет свою долю на рынке. А Kazatomprom – единственная компания, связанная с глобальным трендом: уран необходим для атомной энергетики, и эта отрасль растет. Компания контролирует около 20% мирового производства урана.
По словам Еркебулана Арипбая, акции казахстанских компаний за последние пять лет хорошо выросли по индексу KASE. В некоторые годы они даже показывали результат выше, чем акции США. Однако, на наш фондовый рынок еще не совсем стабилен, и это стоит учитывать как риск.
6. Дом или недвижимость
По словам Оразгуль Ажикеевой, если у человека нет собственного жилья, трудно думать о других инвестициях. Дом – это основа стабильности и один из самых важных активов. Поэтому она поставила его на второе место. Однако, по словам Еркебулана Арипбая, недвижимость находится на шестом месте, так как ее стоимость зависит от рынка и может колебаться. Когда процентные ставки высоки, спрос падает. Когда депозиты становятся привлекательными, покупка и продажа жилья усложняется, потому что ипотека дорогая.
7. Депозит
Депозит – простой и ликвидный инструмент. Он позволяет получать стабильный и прогнозируемый доход. Деньги можно быстро положить и быстро их снять. В некоторых случаях, он может даже обгонять инфляцию, но не всегда.
Помимо основного списка, каждый эксперт, исходя из собственного опыта, назвал отдельные виды активов. Хоть они и не вошли в общий список, но отлично его дополняют и отражают взгляд каждого из экспертов.
Оразгуль Ажикеева:
Инвестиции в образование и здоровье – самый надежный актив. Знания и здоровье позволяют человеку зарабатывать в любых условиях и в любом месте.
Криптовалюта – пока еще не полностью регулируемый и очень волатильный инструмент, но в будущем она может стать важной частью цифровых финансов. Однако, в настоящее время это высокорисковый актив.
Даур Иманмадиров:
Отдельные акции, купленные с дисконтом – вид инвестиций, при котором можно получить высокий доход, правильно выбрав временно подешевевшие акции компаний на рынке. Это требует тщательного анализа, но при правильном подходе может приносить доход выше рыночного.
Секторные ETF (уран, технологии, полупроводники) – инструменты, ориентированные на секторы с высоким потенциалом, связанным с глобальными трендами. Сейчас активно развиваются энергетический переход и искусственный интеллект, поэтому растет спрос на производственные металлы и технологии. Следовательно, будет расти и спрос на эти активы.
Еркебулан Арипбай:
Серебро, несмотря на волатильность, в последние годы снова становится актуальным из-за роста спроса со стороны технологий и промышленности. Его также можно рассматривать как защитный актив.
